Leasing mit Versicherung

Leasing ist eine attraktive Alternative zum Kauf eines Neuwagens, besonders wenn Du über kein großes Eigenkapital verfügst oder finanziell flexibel bleiben möchtest. Klingt erstmal super, eine Sache wird jedoch oft übersehen: Als Leasingnehmer:in bist Du selbst dafür verantwortlich, dass Dein Fahrzeug über den passenden Versicherungsschutz verfügt.  Soviel vorweg: Bei Allane ist es verpflichtend, dass Du während der gesamten Leasinglaufzeit über einen umfassenden Versicherungsschutz verfügst. Laut unseren AGB musst Du folgende Versicherungen abschließen und aufrechterhalten: 

Kfz-Haftpflichtversicherung mit einer Mindestdeckungssumme von 100 Mio. € für Sach-, Vermögens- und Personenschäden 

Teilkaskoversicherung mit einer Selbstbeteiligung von höchstens 150 € pro Schadensfall 

Vollkaskoversicherung mit einer maximalen Selbstbeteiligung von 500 € je Schadensereignis 

GAP-Versicherung oder auch GAP-Deckung 

Fassen wir zusammen: Ein umfassender Versicherungsschutz ist beim Leasing nicht nur verpflichtend, er bietet Dir auch maximale Sicherheit und sorgt dafür, dass Du im Schadensfall keine bösen Überraschungen erlebst. 

Du möchtest zum ersten Mal ein Auto leasen, Dir fehlt aber der Durchblick im Versicherungsdschungel? Tadaaa! Hier eine Zusammenfassung aller Versicherungstypen, die Du beim Auto-Leasing kennen solltest. 

Die Kfz-Haftpflichtversicherung ist in Deutschland gesetzlich vorgeschrieben. Sie deckt Schäden ab, die Du anderen mit Deinem Auto zufügst, sei es beim Fahren, beim Ein- und Aussteigen oder beim Be- und Entladen.

Während die Kfz-Haftpflicht obligatorisch ist, kannst Du selbst entscheiden, ob und in welchem Umfang Du Dein Auto zusätzlich absichern möchtest. Hier hast Du die Wahl zwischen der Teilkasko- und Vollkaskoversicherung.  

Die Teilkaskoversicherung deckt bestimmte Schadensarten ab, die über die Kfz-Haftpflicht hinausgehen. Dazu gehören u. a. Glasbruch, Diebstahl, Zusammenstoß mit Wildtieren oder Schäden durch Sturm, Hagel, Blitzschlag oder Überschwemmung. 

Die Vollkaskoversicherung bietet einen umfassenderen Schutz als die Teilkasko und deckt zusätzlich zu den Teilkasko-Leistungen selbstverschuldete Unfälle oder Schäden durch Vandalismus ab. 

Die GAP-Deckung (oder GAP-Versicherung) deckt die Differenz zwischen dem Wiederbeschaffungswert des Fahrzeugs und dem ausstehenden Finanzierungs- oder Leasingbetrag ab. Das ist wichtig, falls das Auto gestohlen wird oder einen Totalschaden erleidet, da die reguläre Vollkasko nur den Zeitwert des Fahrzeugs ersetzt. Ohne GAP-Versicherung müsstest Du die Differenz also selbst tragen. Doch keine Sorge: Um Dich vor diesem Risiko zu schützen, ist bei unserer Kfz-Versicherung die GAP-Deckung inklusive. 

Wie hoch die Versicherungskosten für Dein Leasingfahrzeug ausfallen, hängt von mehreren Faktoren ab: 

Die Typenklasse für Dein Neufahrzeug wird auf Basis der Schadens- und Unfallstatistiken vom Gesamtverband der Versicherungen (GDV) festgelegt. Dabei gilt: Je höher die Typenklasse, umso höher sind in der Regel die Versicherungskosten. 

Die Regionalklasse hängt vom Ort der Kfz-Anmeldung ab. Städte und Regionen mit hoher Unfallhäufigkeit oder Diebstahlrate führen zu höheren Versicherungsprämien. In Gegenden mit geringeren Schadensfällen sind die Kosten entsprechend niedriger. 

Die Schadenfreiheitsklasse (SF) zeigt, wie lange Du unfallfrei gefahren bist. Je höher Deine SF-Klasse, desto niedriger ist die Versicherungsprämie. 

Die Selbstbeteiligung ist der Betrag, den Du im Schadensfall selbst zahlst, bevor die Versicherung greift. Eine höhere Selbstbeteiligung senkt die monatlichen Versicherungsprämien, da Du einen größeren Teil des Risikos übernimmst. 

Darüber hinaus können auch andere Faktoren wie das Alter des Fahrers bzw. der Fahrerin, die jährliche Fahrleistung und die Nutzung des Fahrzeugs (privat oder gewerblich) die Versicherungskosten beeinflussen. 

Bei Allane berücksichtigen wir diese Faktoren, um einen für Dich fairen Versicherungsbeitrag zu berechnen. Außerdem bieten wir ein umfassendes Kfz-Versicherungspaket, das unabhängig von Deiner Fahrerfahrung und Schadenfreiheitsklasse berechnet wird. 

Eine Sorge weniger:

Damit Du beim Autofahren maximale Sicherheit und Sorgenfreiheit genießt, bietet Dir Allane verschiedene Versicherungspakete an. Diese kannst Du bequem zusammen mit Deinem Leasingvertrag abschließen – oder bei Bedarf nachträglich hinzufügen.   

Mit dem Kfz-Versicherungspaket von Allane und der VHV genießt Du umfassenden Rundumschutz: 

Kfz-Haftpflichtversicherung (mit einer Deckungssumme von 100 Mio. € für Personen-, Sach- und Vermögensschäden pro Schadensereignis) 

Teilkasko-Schutz (Absicherung u. a. vor Brand, Entwendung, Glasbruch, Tierbissschäden, Hagel-, Sturm- und Blitzschlagschäden mit einer Selbstbeteiligung von 500 €) 

Vollkasko-Schutz (alle Leistungen der Teilkasko plus Absicherung gegen Vandalismus und Schutz bei selbstverschuldeten Unfällen mit einer Selbstbeteiligung von 500 €) 

GAP-Deckung (versichert bei Totalschaden oder Diebstahl die Differenz zwischen dem Wiederbeschaffungswert und der Restschuld aus dem Leasingvertrag) 

Maßgeschneiderte Zusatzleistungen wie Mitnutzung durch Angehörige und Partner:innen, begleitetes Fahren ab 17 Jahren, Antriebs-Akkuschutz für Elektroautos, Ladekabelschutz, Absicherung gegen Überspannungsschäden 

 Volle Absicherung statt Mut zur Lücke

Die GAP-Versicherung ist ein unverzichtbarer Schutz beim Autoleasing. Sie deckt die Differenz zwischen der Entschädigung Deiner Kasko-Versicherung und der Ablöseforderung aus Deinem Leasingvertrag im Falle eines Totalschadens oder Diebstahls.  

Mit der GAP-Versicherung unseres Partners GAP24 bieten wir Dir für diese Fälle eine kostengünstige und umfassende Absicherung. Praktisch für Dich: Du zahlst nur einmal einen Beitrag für die gesamte Leasingdauer. Zusätzlich übernimmt GAP24 die Wertminderung aus Reparaturschäden und greift bereits ab einer Reparaturkostenschwelle von 50 % des Wiederbeschaffungswertes. 

Sorgenfrei fährt sich’s besser:

Puh, das waren viele Infos auf einmal … Deswegen hier eine kurze Übersicht aller Vorteile, die Dir unser Leasing mit Versicherung bietet. Oder willst Du es genau wissen? Dann hol Dir mit nur einem Klick detaillierte Infos zur Kfz-Versicherung oder zur GAP-Versicherung. 

Vorteile des Kfz-Versicherungspakets bei Abschluss im Leasing-Konfigurator 

• Pauschalbetrag wird hier mit Deiner monatlichen Leasingrate bezahlt 
• Umfangreicher Vollkasko-Schutz (500 € Selbstbeteiligung) und Teilkasko (500 € Selbstbeteiligung) 
• GAP-Versicherung bei Totalausfall des Fahrzeugs (z. B. im Falle eines Totalschadens oder Diebstahls) 
• Deckungssummen von bis zu 100 Mio. € für Personen, Sach- und Vermögensschäden pro Schadenereignis 
• Familienangehörige und Lebenspartner:innen sind ebenfalls zur Nutzung berechtigt 
• Maßgeschneiderte Zusatzleistungen wie Antriebs-Akkuschutz für Elektroautos, Ladekabelschutz, Absicherung gegen Überspannungsschäden 
• Rate unabhängig von Deiner Schadenfreiheitsklasse 
• Monatlich gleichbleibende Versicherungsprämie 
• Versicherungspartner ist die VHV Allgemeine Versicherung AG 

 Vorteile der GAP-Versicherung 

• Deckung der Differenz zwischen Kasko-Entschädigung und Leasing-Ablöseforderung 
• Volle Absicherung im Falle eines Totalschadens oder Diebstahls 
• Kostengünstige Einmalzahlung für die gesamte Laufzeit 
• Übernahme unerwarteter Kosten (z.B. Bergung, Unterkunft) 
• Schutz von geleisteten Anzahlungen im Schadensfall 
• Übernahme der Selbstbeteiligung (bis zum vereinbarten Höchstbetrag) 
• Komplette Absicherung der Mietwagenkosten im Falle eines Totalschadens 
• Übernahme der Überführungs- und Bereitstellungskosten bei Neubestellung  
• Absicherung von Wertminderung aus Reparaturschäden (nur in der Optimaldeckung) 
• Versicherungspartner ist die Baloise Sachversicherung AG 

Sorgenfrei ins Leasingabenteuer: Das bringt Dir Leasing mit Versicherung. 

Leasing mit Versicherung bietet Dir die perfekte Kombination aus finanzieller Flexibilität und umfassendem Schutz. Mit der Kfz-Vollversicherung kannst Du Dein Traumauto fahren, ohne einen Gedanken an hohe Versicherungskosten zu verschwenden, da alles in Deinen monatlichen Leasingraten enthalten ist. Wenn Du schon einen Leasingvertrag hast, kannst Du die Kfz-, GAP- und Rückgabeschutz-Versicherung auch individuell dazu buchen. So macht es Dir Allane ganz leicht, finanzielle Freiheit und maximale Sicherheit zu genießen. 

I do it my way … Gestalte Deinen Versicherungsschutz ganz individuell

Falls Du Dir nicht sicher bist, welchen Versicherungsschutz Du für Dein Fahrzeug benötigst, oder einfach mal vergleichen möchtest, hilft Dir der Tarifrechner der VHV. Dort wird der Versicherungsbeitrag anhand verschiedener Faktoren wie Deiner Schadenfreiheitsklasse, Berufsgruppe oder Deinem Alter berechnet. Natürlich spielt auch der von Dir gewählte Versicherungsumfang eine Rolle.